Liquiditätsplanung für 13 Wochen, die sich selbst rechnet

Warum gerade 13 Wochen?

13 Wochen sind ein Quartal. Das ist lang genug, um die großen Brocken zu sehen: Steuertermine, Lohnzahlungen, die Rechnung des größten Lieferanten, eine geplante Investition. Und es ist kurz genug, um noch genau zu sein. Wochen statt Monate deshalb, weil ein Engpass selten einen ganzen Monat dauert. Er dauert ein paar Tage, und genau die musst du kommen sehen.

Banken und Berater rechnen aus demselben Grund gern mit 13 Wochen. Wer im Gespräch mit der Bank eine aktuelle Vorschau zeigen kann, steht anders da als jemand, der erst nachrechnen muss.

Was in die Vorschau einfließt

• offene Rechnungen an deine Kunden, mit ihren Zahlungszielen
• Löhne und Gehälter
• Steuertermine
• geplante Ausgaben, zum Beispiel eine Investition

Daraus rechnet dein Dashboard den Kontostand Woche für Woche nach vorn, jeden Morgen neu. Deine Untergrenze legst du selbst fest. Im Beispiel oben sind das 50.000 € Mindestliquidität.

Warum ein Liquiditätsplan in Excel selten lange hält

Fast jedes Unternehmen hat irgendwann einen Liquiditätsplan in Excel angelegt. Das Problem ist nicht der erste Plan, sondern die Pflege. Jede Woche müssen neue Rechnungen, Zahlungseingänge und geänderte Termine nachgetragen werden. Wird das zwei Wochen vergessen, stimmt der Plan nicht mehr und wird nicht mehr angeschaut.

Im Dashboard entfällt diese Pflege, weil die offenen Posten direkt aus deinen Systemen kommen. Du musst nur noch ergänzen, was dort nicht steht, etwa eine geplante Anschaffung.

Für wen das besonders wichtig ist

• Wachsende Unternehmen, die Aufträge vorfinanzieren und bei denen mehr Umsatz erst einmal weniger Geld auf dem Konto bedeutet.
• Saisonale Geschäfte, bei denen die Monate mit wenig Einnahmen gut vorbereitet sein müssen.
• Unternehmen mit wenigen großen Kunden, bei denen eine verspätete Zahlung sofort spürbar ist.
• Alle, die eine Investition planen und wissen wollen, wann sie sich die leisten können.